盡管現在支付寶、微信支付等移動支付工具已經普及,而且數字人民幣也在逐步進入我們的生活。但是現金作為最基礎的交易媒介地位依然是不可替代的,尤其是在一些特定的場合,大額現金的存取依然是剛需。比如,在房地產買賣交易時,一些賣傢就要求買傢提供一筆數額不小的定金。
不過,為瞭打擊洗錢、各種金融詐騙、非法交易等不法行為,以及保護廣大儲戶的利益,從下個月(10月份)開始,銀行將執行取款新規定,凡是存款超過10萬的儲戶一定要註意瞭。先來講一下,有哪些銀行取款的新規定:
第一,取款的流程更復雜且繁瑣
之前儲戶如果要提取大額現金,隻要提前預約,然後在約定的時間內,帶上身份證和銀行卡,就可以提取大額現金瞭。而從下月起,大額現金的取款流程則要更復雜且繁瑣瞭。除瞭要先提前預約,並在約定的時間內帶上身份證和銀行卡外,還要說明取款的用途。
銀行此舉就是為瞭保護取款人的資金安全,預防各種金融詐騙案件的發生。因為,現在中老年人群體受到金融詐騙的事情越來越多,詐騙的手段也越來越隱蔽。而銀行在此設置一道安全防線,就是不讓不法分子有可乘之機。
第二,在取款時的審核也會更嚴格
部分銀行除瞭要求客戶提前預約,以及說明取款用途之外,還可能要求客戶提供額外的證明材料。比如,收入證明、取款用途證明。而此舉就是為瞭預防用戶進行洗錢、非法交易等不法行為,以維護我國金融系統的穩定。
之前就有不少人為瞭洗錢,把大筆資金從A銀行取出來,再存入B銀行,然後再從B銀行取出來,存入C銀行。這樣經過反復洗錢,就把非法的收入給洗白瞭。而下個月會有部分銀行要求用戶提供資金來源、取款用途等證明材料,以後洗錢、非法交易等違法行為將會大幅減少。
第三,取款的額度和頻次將會受限
在新規下,部分銀行還會對客戶的取款額度和頻次進行限制。其實,銀行限制用戶取款的額度和頻次,主要有兩個目的:一個是如果用戶頻繁提取大額現金,將會增加銀行的運營成本和管理大額資金的難度。所以,銀行方面就要引導客戶減少現金交易頻次,降低銀行管理大額現金的難度和成本。
另一方面,絕大多數用戶確實也不需要頻繁提取大筆資金,完全可以通過手機轉賬、提供支票等方式來進行結算支付。這樣不僅是銀行的運營和管理成本降低瞭,而且線上轉賬、支票等方式,也確實給客戶帶來更大便利和安全性。
銀行取款新規定,下個月將開始執行瞭,凡是存款超過10萬的一定要註意瞭。銀行取款新規主要有以下三個內容:1、在取款時要說明取款的和途,這主要是為瞭防止各種詐騙,保護儲戶的存款安全;2、部分銀行將在取款時要求提供更多的證明材料,這主要是為瞭遏制洗黑錢、非法交易等,以維護金融體系的穩定;
3、部分儲戶的取款額度和頻次將會受限,這主要是銀行為瞭降低運營和管理成本,引導用戶通過轉賬、支票等方式進行結算支付。總之,新規雖然給一些提取大額現金的用戶帶來不便,但是也是為瞭保護個人資金的安全,以及我國金融系統的穩定。